CARTERAS DE INVERSIÓN DISPONIBLES
🔹 Perfil Conservador
Ideal para quienes priorizan la estabilidad y baja volatilidad.
- Rentabilidad desde 2019: +12,90%
- Volatilidad anualizada: 2,49%
- Máxima caída histórica: -4,85%
- Distribución:
- 50% Cartera Moderada
- 30% US Short Duration
- 20% Low Duration Income
- Asignación en renta variable: ~11%
- Nivel de riesgo: 2 (bajo)
- Sostenibilidad (SFDR Art. 8 o 9): 30%
🔹 Perfil Moderado
Para inversores que buscan equilibrio entre rentabilidad y riesgo controlado.
- Rentabilidad desde 2019: +34,87%
- Volatilidad anualizada: 6,69%
- Máxima caída histórica: -12,04%
- Distribución:
- 50% Cartera Decidida
- 30% Cartera Dinámica
- 20% Cartera Moderada
- Asignación en renta variable: ~47%
- Nivel de riesgo: 3 (medio)
- Sostenibilidad (SFDR Art. 8 o 9): 0%
🔹 Perfil Arriesgado
Diseñado para inversores con tolerancia alta al riesgo y visión a largo plazo.
- Rentabilidad desde 2019: +93,87%
- Volatilidad anualizada: 12,32%
- Máxima caída histórica: -24,55%
- Distribución:
- 50% Cartera Dinámica
- 30% Best Styles Global Equity
- 15% Best Styles US Equity
- 5% Global Artificial Intelligence
- Asignación en renta variable: ~89%
- Nivel de riesgo: 6 (alto)
- Sostenibilidad (SFDR Art. 8 o 9): 20%
EN RESUMEN
🟩 PERFIL CONSERVADOR1
Rentabilidad acumulada desde 2019: +12,90%
Volatilidad anualizada: 2,49%
| Año | Rentabilidad anual |
| 2020 | +2,20% |
| 2021 | +4,39% |
| 2022 | +6,59% |
| 2023 | +-4,39% |
| 2024 | +-6,59% |
| 2025* | +-8,79% |
🟨 PERFIL MODERADO1
Rentabilidad acumulada desde 2019: +34,87%
Volatilidad anualizada: 6,69%
| Año | Rentabilidad anual |
| 2020 | +4,04% |
| 2021 | +8,08% |
| 2022 | +12,13% |
| 2023 | +-8,08% |
| 2024 | +-12,13% |
| 2025* | +-16,17% |
🟥 PERFIL ARRIESGADO
Rentabilidad acumulada desde 2019: +93,87%
Volatilidad anualizada: 12,32%
| Año | Rentabilidad anual |
| 2020 | +7,67% |
| 2021 | +15,34% |
| 2022 | +23,01% |
| 2023 | +-15,34% |
| 2024 | +-23,01% |
| 2025* | +-30,68% |
📈 PLANES DE PENSIONES Y AHORRO
| Plan | Perfil | Rentabilidad 3 años | Rentabilidad YTD |
| Pensiones Conservador | Prudente | +3,68% | +2,75% |
| Pensiones Moderado | Audaz | +10,72% | +5,71% |
| Pensiones Global | RV Mundial | +26,25% | +9,83% |
| Pensiones RV Europa | Agresivo | N/D | +10,55% |
| Pensiones RV USA | Agresivo | N/D | +10,78% |
- Ventajas:
- Fiscalidad favorable por reducción en base imponible
- Posibilidad de combinar varios niveles de riesgo según edad o estrategia
🔹 Ahorro Capital (PIAS, SIALP, Junior)
Productos de ahorro sistemático con diferentes finalidades:
- Ahorro Capital PIAS
Ahorro periódico flexible con ventajas fiscales (si se cumplen los requisitos). Posibilidad de movilizar entre entidades PIAS sin perder derechos. - Ahorro Capital SIALP
Producto con rentabilidad exenta si se mantienen 5 años. Solo uno por persona. Rescate no disponible hasta vencimiento. - Ahorro Capital Junior
Pensado para planificar los estudios de los hijos. Permite constituir un capital futuro con total seguridad.
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